Виды интернет мошенничества

Наши юристы подготовили развернутую информацию на тему "Виды интернет мошенничества" Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.

Что такое мошенничество в интернете?

Мошенничество — это обман, способ добычи денежных средств и других ценностей, основанный на доверчивости граждан. В простонародье мошенничество еще называют – лохотрон.

Раз это обман, то такие действия как взломы, кражи и прочие подобные действия в этой статье не рассматриваются. Такие действия никакого отношения к мошенничеству не имеют, потому как они совершаются без ведома пострадавших и не основаны на прямом их доверии.

20 видов мошенничества (обмана) в Интернете + честный обзор методов заработка в сети

Сегодня я решил познакомить вас с популярными видами обмана и мошенничества в Интернете. А также вы узнаете о проверенных методах заработка в сети. Эту подборку различных способов развода сделали авторы интернет-ресурса , которые являются настоящими специалистами в этой области.

Авторы вышеуказанного портала получают вопросы о конкретных сайтах или предложениях, и чаще всего, к сожалению, это оказываются мошеннические проекты.

Самые распространенные схемы следующие: Содержание и навигация: Как завлекают: предлагают вам отличную вакансию, вы подходите идеально.

Чего хотят добиться: данные вашего банковского счета или карты.

Итог: вас просят перевести небольшую сумму для подтверждения участия в конкурсе на должность. Работу вы не получаете, деньги теряете. Как завлекают: предлагают вам пересмотреть ваши долги, снизить проценты.

Чего хотят добиться: ваши деньги. Итог: берут с вас оплату за пересмотр задолженностей.

Никакого пересмотра не проводят. Ваши долги остаются в том же виде, что и раньше.

Как завлекают: предлагают простую работу на дому с хорошей оплатой. Чего хотят добиться: данные вашей кредитки.

Итог: вы обнаруживаете себя подписанным автоматически на платную версию сервиса и получаете большие счета. Как завлекают: предлагают забрать выигрыш в лотерее. Чего хотят добиться: ваши деньги.

Итог: вам нужно якобы заплатить налог на выигрыш перед тем, как получить сам выигрыш. Денег вы оттуда не получите. Как завлекают: присылают оповещение о том, что вам сделан перевод.

Чего хотят добиться: ваши деньги.

Итог: вас просят вернуть деньги, потому что отправили слишком много или не тому.

Вы переводите деньги, но у вас не было никакого перевода или транзакцию отменяют. Как завлекают: просят поучаствовать в улучшении сервиса банка или предлагают новый кредитный продукт. Чего хотят добиться: данные вашей кредитки.

Итог: вас просят дать личные данные и данные кредитки, чтобы получить доступ к вашей карте. Как завлекают: предлагают обменять валюту с низкой комиссией.

Чего хотят добиться: ваши деньги. Итог: комиссия оказывается больше, чем было заявлено или курс невыгодный.

Альтернативно – обменник не существует и ваши деньги оказываются у мошенника. Как завлекают: продают товары в интернет-магазинах по заниженным ценам. Чего хотят добиться: ваши деньги.

Итог: вы платите, но никогда не получаете товар, сайт-однодневка через какое-то время пропадает. Как завлекают: находят через платформы фрилансеров, после заказа и оплаты предлагают работать напрямую, обещают хорошую оплату.

Чего хотят добиться: вы сделаете работу бесплатно. Итог: вам платят за первое задание, потом подкидывают больше и больше заданий, обещая заплатить позже.

В последний момент заказчик исчезает. Как завлекают: предлагают скачать нужную программу, фильм или книгу.

Чего хотят добиться: ваши деньги. Итог: для закачки необходимо ввести номер телефона, а ответить на пришедшую смс. Как только вы отвечаете, у вас снимаются деньги.

Как завлекают: вам предлагают посмотреть новый фильм в хорошем разрешении. Чего хотят добиться: ваши деньги.

Итог: вам нужно оплатить незначительную сумму, например, 6 рублей.

Как только вы посылаете смс с нужным кодом на указанный номер, у вас списывается в десятки раз больше. Кино при этом вы так и не сможете посмотреть. Как завлекают: Предлагают пройти курс в стиле «как разбогатеть за месяц».

Чего хотят добиться: ваши деньги. Итог: вы платите за курс, в итоге получаете электронную книгу и рассылку из материалов абсолютно бесполезных или настолько очевидных, какие вы могли бы сами найти бесплатно в блогах.

Как завлекают: присылают смс или письмо с информацией о том, что ваша карта взломана или по ней только что проведена крупная операция. Чего хотят добиться: ваши данные.

Итог: для того, чтобы вернуть отменить транзакцию или заблокировать карту, вас просят дать данные о кредитке.

Как завлекают: создают соцстраны или клоны сайтов благотворительных фондов.

Чего хотят добиться: ваши деньги.

Как завлекают: предлагают хорошую цену на ваш товар на сайтах бу товаров, целятся на компьютеры и другую технику.

Чего хотят добиться: ваш товар бесплатно. Итог: покупатель якобы не может приехать и присылает своего ассистента, который расплачивается банковским чеком, что гарантирует оплату, оставляет липовую визитку на случай проблем.

Чек оказывается фальшивым. Как завлекают: предлагают свои услуги в качестве посредника для поиска работы за границей.

Чего хотят добиться: ваши деньги. Итог: Вы не получаете работу, но услуги агентства уже оплачены.

Как завлекают: присылают ссылки в соцсетях через ботов. Или знакомятся на сайтах знакомств.

Чего хотят добиться: ваши деньги.

Итог: после перехода по ссылке в чатах с вами общаются автоответчики-боты. Как только вы хотите назначить реальную встречу, вам предлагают купить премиум аккаунт. Как завлекают: на краудфандинг платформах предлагают интересный выгодный проект.

Чего хотят добиться: ваши деньги. Итог: проект оказывается липовым, деньги ваши не возвращаются.

Сайт bezobmana24.com о видах обмана и мошенничества в Интернете Если вы хотите проверить определенный проект — присылайте его адрес на почту или можно оставить в комментариях названия сайтов.

Точный ответ и обзор на выбранный вами проект администраторы дадут в течении 24 часов. Также очень рекомендую вам мою авторскую статью о популярных способах развода в Интернете, которая принесла мне сотни писем с благодарностью и десятки положительных и комментариев. Статья называется: «» Поделитесь: Оцените:

Мошенничество в инстаграмме

Инстаграмм является одной из самых распространённых социальных сетей в 2019 году. С помощью него можно не только узнавать новости, делиться фотографиями, а и совершать различные покупки. Большинство граждан Российской Федерации хотя бы раз, но заказывали себе что-то через данную социальную сеть.

Как правило, люди больше всего доверяют страничкам, у которых большое количество подписчиков, есть публикации, отзывы и дешёвые товары. Очень многие делают в своём роде «грандиозные скидки», «финальные распродажи» и тем самым привлекают клиентов.

Однако популярность страницы ещё не говорит о том, что данный аккаунт проверен и надёжен. На сегодняшний день иметь тысячи подписчиков может каждый зарегистрированный пользователь. Для этого достаточно сказать дополнительное приложение и накрутить их, к тому же это можно сделать бесплатно, а отзывы очень часто воруют с других страниц и выдают за свои. Поэтому прежде чем заказывать что-либо попробуйте убедиться в том, что данный интернет-магазин является честным.

Мошенники всегда работают либо по предоплате, либо по полной оплате стоимости товаров и потом начинают давать обещания, игнорировать, а затем вовсе удаляют страничку.

Основные виды и схемы мошенничества в интернете

Сразу скажу, что это далеко не все, что вы сможете встретить на просторах нашей глобальной сети, но все же это довольно распространенные схемы и я хотел бы выделить их именно в этой статье, а также какими последствиями всё это грозит.

Липовое трудоустройство

Первый вид мошенничества кроется во внесении платы за трудоустройство. Это, например:

  • «промысел» кадровых агентств;
  • плата-страховка работодателей от нечестных соискателей;
  • плата за доставку определенного материала для работы.

Стоит раз и навсегда запомнить, что трудоустройство — бесплатная процедура. Оформление также не должно быть платным, и ни за какие проверки анкет денег требовать не должны.

Печать текстов за деньги на дому

Помните, как я вам рассказывал про печать текстов на дому? Так вот там тоже требуют сначала внести залог, как страховку. Естественно после отправки залога, вы уже никому не нужны.

Вымогательство

Еще одна форма мошенничества — вымогательство денег под видом необходимости визы или медицинской книжки. Этот вид мошенничества получил распространение в связи с популярностью заграничных вакансий. Работодатель якобы берет деньги за оформление рабочей визы, заключает липовые договоры с сотрудником и исчезает. Что еще должно насторожить соискателя в такой схеме обмана?

После заключения договора и взятия денег работодатель, как правило, обещает позвонить, не обозначая конкретные сроки связи. Конечно, такого звонка можно ждать годами. Кстати, при удаленной работе есть возможность проверить на честность хозяев интернет-кошельков в определенных системах платежей.

Интернет-казино

Система заработка на интернет-казино также приобретает большую популярность. Неудивительно. Зарабатывать, играя, хочется всем. Но для этого ведь можно найти менее рискованные вакансии, тестировщика игр, например. Почему же люди ведутся на такой способ работы? Ответ очевиден — азарт. Кроме того, что есть риск потерять свои деньги, вряд ли на такой игре можно что-то заработать.

Мошенничество в интернет-казино

На первых порах все замечательно — регистрация бесплатная, даже даются стартовый капитал для игры и описание способов обыграть это самое казино. И тут начинается самое интересное. Повезло тому человеку, который не азартен. Он просто проиграет весь стартовый баланс и тяжело вздохнет, поняв, что денег ему не видать. А вот тот, кто втягивается в процесс, рискует еще и в долги влезть, обеспечив мошенников прибылью.

Форекс, фондовые рынки и т.д.

Спорный момент касательно системы Форекс. Конечно, нельзя сказать, что это полностью «программа-лохотрон». Но и доверять ей тоже не следует. Бывало такое, что проигрывали крупные суммы даже опытнейшие финансисты. Пробовать или нет – дело каждого.

Форекс - обман или нет?

С развитием популярности бизнес-тренингов появился новый вид мошенничества. Продаются якобы действенные курсы по интернет-работе. Причем цены за них порой бывают вполне приличные, а пользы — никакой. Да и нередко бывает такое, что человек платит всю сумму, а продавца и след простыл. С таким же успехом можно потратить эти деньги на более правдоподобные реальные семинары.

Фишинг

Фишинг (phishing) — способ мошеннических действий, при котором злоумышленник рассылает множество сообщений по электронной почте с целью получения личной и финансовой информации о потенциальных жертвах (для дальнейшего доступа к их банковским счетам и другим важным ресурсам) — По данным Антифишинговой рабочей группы [APWG — Anti-Phishing Working Group), количество фишинговых атак ежемесячно увеличивается на 50%, причем их главной целью является банковское мошенничество. .

Подобные сообщения приходят якобы от лица банков, платежных систем, онлайн-аукционов, крупных и широко известных интернет-магазинов. Письмо создается, форматируется и оформляется таким образом, чтобы выглядеть как отправленное легальным источником. Причем подделываются заголовки письма, его внешний вид (включая графические и текстовые элементы), а также ссылки на реальный web-сайт. В случае с интернет-банкингом, как правило, письмо содержит информацию о внезапно возникших технических проблемах на web-сайте банка, в связи с чем необходима проверка учетных записей и регистрационных данных пользователей. Далее жертве предлагается открыть «регистрационную форму» и ввести интересующие мошенника данные. И так как эта регистрационная форма загружается не с web-сайта банка, то вся личная информация жертвы отправляется мошеннику. Получив эти данные, мошенник распоряжается банковским счетом жертвы и кредитной картой по своему усмотрению.

Приведем основные рекомендации для клиентов системы интернет-банкинга, которые могут помочь определить действия интернет-мошенников (Эти же рекомендации должны знать и специалисты кредитной организации, отвечающие за бесперебойное и безопасное функционирование web-сайта, чтобы без промедления пресекать подобные мошеннические действия.):

  • никогда не следует отвечать на запросы, касающиеся личной информации, данных банковских счетов, кредитных карт и паролей доступа, которые приходят по электронной почте;
  • стараться не использовать ссылки на интернет-ресурсы, которые содержатся в сообщениях, присланных по электронной почте, а вводить URL сайта в адресную строку web-браузера самостоятельно;
  • убеждаться, что при работе с web-сайтом кредитной организации информация передается в кодированном (шифрованном) виде;
  • регулярно проверять состояние баланса банковского счета (кредитной карты);
  • немедленно сообщать уполномоченным сотрудникам кредитной организации о всех подозрениях в случаях несанкционированного доступа к личной информации и злоупотребления ею.

Вот несколько признаков, по которым можно определить, что соединение произошло с фальшивым web-сайтом:

  • невозможно просмотреть исходный текст сайта (самостоятельно получить сведения о web-сайте можно на следующих сетевых ресурсах: www.dnsdtuff.com, www.geobytes.com, www.nextwebsecurity.com);
  • при использовании другого web-браузера адресная строка заметно не «попадает» на привычное место;
  • при сворачивании окна web-браузера на панель задач окошко с ложным адресом не сворачивается, а «зависает» в нижней части экрана;
  • окно с ложной адресной строкой ведет себя как самостоятельное окно Windows-задачи с возможностью перемещения по экрану монитора, но с тенденцией занять определенное место;
  • фальшивую адресную строку невозможно редактировать.

Как трактует мошенничество УК РФ

В уголовном кодексе нашей страны само понятие оговорено в статье «Мошенничество» № 159, которая рассматривает различные варианты наказаний в зависимости от тяжести преступления:

  • Сам факт данного преступления наказывается наложением денежного взыскания в размере до 120,0 тыс. руб., либо в зависимости от зарплаты осуждённого. Кроме того, статья предполагает тюремное заключение сроком до 2 лет.
  • В случае, когда мошеннические действия причинили большой материальный или моральный ущерб жертве, либо преступление было организовано группой лиц по сговору, штраф может достигать уже 300,0 тыс. руб., а срок лишения свободы – до 5 лет.
  • Если афера совершается должностным лицом, находящимся при исполнении, то сумма штрафа возрастает до 500,0 тыс. руб., но предельный период заключения сохраняется – до 5 лет.
  • Кроме того, в статье оговорены прочие нюансы, например, с лишением гражданина права собственности на квартиру или земельный участок, обман с последующим разорением предпринимателя, и иные критерии совершаемого деяния и следующего за ним наказания.

Фишинговые сайты

Фишинг – это способ получить конфиденциальную информацию пользователей в Интернете. Фишинговые сайты используют незаконные методы, такие как имитация внешнего вида сайта, чтобы обмануть пользователей и пропустить обнаружение. Фишинговый сайт выдает себя за законную организацию, чтобы обманом заставить людей раскрыть их конфиденциальную информацию, такую, как данные кредитной карты, банковские реквизиты, личные данные и т. д. Эта информация, в свою очередь, продается на черном рынке по высокой цене. Более того, исследования показывают, что большинство попыток фишинга совершаются через электронную почту.

Итак, если вы получили электронное письмо, где сообщается о необходимости указать какую-либо личную информацию, то почти наверняка можно сказать, что речь идет о фишинге

Фишинговые сайты

Мошенничество с возвратным платежом (чарджбек)

Мошенничество с возвратным платежом происходит, когда владелец карты связывается с эмитентом (а не с продавцом), чтобы оспорить законный платеж и получить возмещение, но без передачи товаров. Владелец карты может заявить, что он или она никогда не заказывали товар или что этот товар так и не был доставлен. Какой бы ни была претензия, эмитенту очень сложно доказать что-либо, чем то, о чем сообщает владелец карты, и для того, чтобы он оставался довольным, эмитент применяет возвратный платеж.

Такую процедуру еще называют чаржбеком. Некоторые юридические компании предоставляют услугу чарджбека и помогают клиентам вернуть деньги, отправленные черным брокерам и другим мошенникам. К сожалению, нередко в этой сфере под видом юридических компаний также работают мошенники. Они обещают клиенту, что смогут вернуть деньги, однако необходимо оплатить некие комиссии, налоги или внести другой платеж (например, предоплата за их услуги). После отправки денег мошенники исчезают.

Вредоносные программы

Еще одна распространенная форма онлайн-мошенничества – атаки вредоносных программ. Слово «вредоносное ПО» является сокращением от «вредоносного программного обеспечения», которое в основном представляет собой файлы или/и программы, потенциально опасные для компьютера или сайта. Эти атаки являются довольно жестокими и в большинстве случаев могут привести к серьезной потере бизнеса и репутации веб-мастеров.

Вредоносное ПО может быть внедрено либо путем использования уязвимости на сайте, либо путем обхода его безопасности разными хитрыми методами

Некоторые из распространенных способов внедрения вредоносных программ хакером – это SQLi, внедрение JavaScript, внедрение вредоносного кода и т. Д. Программы могут воровать личные данные пользователей, например пароли от интернет-банкинга, и передавать их третьим лицам, либо взламывать электронные кошельки, установленные на компьютерах и выводить оттуда деньги.

Взлом кредитных карт

Один из распространенных методов кражи данных с кредитных карт – это фишинговые сайты. Пользователь заполняет регистрационную или другую форму на сайте, а все указанные данные оказываются в руках мошенников. Суть в том, что форма только выглядела настоящей, но на самом деле была точной копией регистрационной формы сайта банка или интернет-магазина, где нужно ввести данные кредитной карты для оплаты покупок. Разумеется, деньги не поступают туда. Куда надо, а данные карты уходят к мошенникам.

Возможен и другой вариант. Например, пользователь производит оплату в онлайн магазине. В результате платеж клиента не доходит до продавца, и из-за промежуточных манипуляций он зачисляется хакеру. Для электронной коммерции это может стать настоящей проблемой. Обычно такой вид взлома обнаруживается не так быстро, продавец не узнает о нем, пока кто-нибудь не сообщит ему об этом.

Ложный биллинг

Фальшивый биллинг – это форма мошенничества, при которой злоумышленники придумывают фальшивые причины взимать с вас деньги. Эти причины могут показаться обоснованными, поскольку они ориентированы на клиентов с соответствующими потребностями, выбором и т. д. Примером могут служить запросы на продление страховки, отправляемые людям, владеющим автомобилями. Они даже могут запросить личную информацию и финансовые документы жертвы, которые затем могут быть использованы для кражи личных данных.

Кража личных данных

Люди постоянно делятся своей личной информацией в Интернете. Вся эта информация может быть использована со злым умыслом, от мелких деталей и личных данных, таких как дни рождения, годовщины и адреса, до более серьезных деталей, таких как водительские права, карта страхования, идентификационный номер и т. д.

Мошенничество с пенни-акциями

Фондовый рынок с микрокапитализацией (или пенни-сток, дешевые акции) имеет долгую историю мошенничества, но каждый день привлекает новых инвесторов. Многие из них мечтают владеть новым Microsoft, Yahoo или eBay еще на начальном этапе и быстро разбогатеть на этом.

Второй нюанс, привлекающий тех, кто хочет заработать капитал, это мнимое ощущение крупного инвестирование, которое возникает из-за покупки большего количества акций по низкой цене. Например, на 1000 долларов можно купить только десять акций по 100 долларов, но пользователь купит 10 000 акций на 10 центов и 100 000 акций на цент. Многие неопытные инвесторы предпочитают 100 000 акций сомнительной стоимости десяти акциям реальной стоимости. Им нравится идея о том, что изменение цены на один пенни может удвоить их богатство.

Мошенничество с пенни-акциями

К сожалению, этим пользуются и мошенники. У дешевых акций есть две проблемы, из-за которых их нередко используют для мошеннических схем:

  1. Минимальная информация. Многие акции с микро-капитализацией не соответствуют минимальным требованиям к активам и акционерам для отчетности регулирующих органов. Отсутствие раскрываемой информации и нормативного надзора способствует мошенничеству, поскольку риск раскрытия тут ниже. Кроме того, в отношении многих из этих акций редко бывает законное освещение аналитиками или пристальное внимание прессы, что еще больше сокращает поток информации и снижает шанс обнаружения мошенников. Мошенники всегда будут стремиться туда, где риск быть пойманным минимален – в том числе и на копеечных акциях.
  2. Низкая ликвидность. Вторая проблема с дешевыми акциями – это низкие цены, небольшой дневной объем и минимальное количество запасов. Из-за низкой цены дешевые акции привлекательны для недобросовестных трейдеров и брокеров, контролирующих акции и искусственно манипулирующих ценами.

Двумя наиболее распространенными формами мошенничества с ценными бумагами при использовании копеечных акций являются «накачка и сброс» и «фиктивные предложения»:

  • Накачка и сброс: это мошенничество происходит, когда кто-то получает контроль над большим количеством акций компании, а затем поднимает цену. Затем они предоставляют вводящую в заблуждение и ложную информацию в пресс-релизах, спаме, сообщениях в социальных сетях и группах, или в других непроверенных источниках. Внезапный всплеск рекламы временно увеличивает спрос на акции, вызывая рост цен, что создает дополнительный спрос со стороны активных покупателей, подхватывающих подножку, что ведет к дальнейшему росту цен. Как только ценовой максимум установлен, мошенник продает свои акции и сворачивает рекламную кампанию, в результате чего акции падают.
  • Фиктивные предложения: это мошенничество подается в формате непроверяемой прорывной технологии или предстоящего объявления крупного контракта для какой-то неизвестной компании. Как часто бывает в таких случаях, у компании не будет операций, доходов или проверяемой финансовой отчетности, и на самом деле она может быть не более чем идеей.

Общее правило инвестирования в дешевые акции – избегать этого инструмента инвестирования, если вы не инвестор со специальным опытом в этом бизнесе

Брокеры без специальной лицензии

Нередко в сфере инвестирования также действуют и так называемые брокеры, которые на самом деле таковыми не являются. Все дело в том, что для осуществления брокерской деятельности необходима специальная лицензия. Если у частного брокера или брокерской конторы она отсутствует, то они действуют незаконно и не имеют право предоставлять свои услуги. Подтверждением наличия лицензии является соответствующий документ государственного образца.

Насторожиться следует не только в том случае, если брокера нет лицензии, но и если он предлагает высокую доходность с минимальным риском или без него по действующим контрактам, аренде оборудования, факторингу, векселям или другим нетрадиционным инвестициям

Кроме того, не стоит обращаться к «брокерам», которые сами только начали инвестировать в различные активы, и не имеют достаточного опыта, но уже с легкостью раздают советы другим. Они могут быть профессионалами в своей области, но недостаточно квалифицированными брокерами.

Биржевые брокеры и виды мошенничества

Благодаря распространению интернета инвестированием могут заниматься буквально все желающие. В этом есть как преимущества, так и недостатки. С одной стороны, у пользователей появляются новые возможности, позволяющие преумножить капитал, с другой стороны, в сфере инвестирования появляется все больше мошенников.

Чтобы максимально обезопасить себя и свои деньги, необходимо знать о схемах мошенничества, а также быть всегда в курсе новостей из этой сферы, читать новости, следить за экспертами из мира финансов и инвестиций, участвовать в профильных мероприятиях и постоянно учиться

Например, много информации по теме инвестирования и защиты от мошенников дает эксперт в области информационной безопасности Нурболот Саскаец. Он также является практикующим юристом и коучем, а также автором ряда бестселлеров, например, «Как инвестировать легко и безопасно».

Векселя

Мошенничество с векселями принимает форму краткосрочных долговых обязательств, выпущенных фиктивными компаниями. Как правило, они продаются через независимых страховых агентов и предлагают доходность выше рыночной, с минимальным риском или без него. Потенциальных жертв привлекают якобы выгодные условия, а также гарантии, о которых говорят мошенники.

Всегда остерегайтесь любых инвестиций, где предполагается доходность выше рыночных, и где обещают высокие ставки с гарантией

Кроме того, не стоит доверять тем, кто предлагает инвестиционные продукты или услуги, которые выходят за рамки их обычной сферы (например, продавцов страховых услуг или бухгалтеров, продвигающих инвестиции).

Офшорное инвестирование

Когда деньги пользователя уходят из страны, законы перестают действовать и не защищают интересы клиента. Любые инвестиции из одной страны в другую требуют тщательного изучения, поскольку внутренние правила, законы и защита прав пользователей в этом случае на них не распространяется. Немногие инвесторы знают законы своей страны, не говоря уже о законах другой страны. Многие предположения, на которые вы инвестируете в своей собственной стране, недействительны за границей. Возможности подачи жалоб могут быть ограничены, что увеличивает риски.

Офшорное инвестирование

Невероятные бизнес-предложения

Особенность этого вида мошенничества заключается в предложении якобы захватывающих возможностей легкого вложения денег с низким уровнем риска в необычный, и даже экзотический бизнес. Подобный подход нередко используется в ряде определенных сфер и ниш, а именно:

  • Нефть и газ. Остерегайтесь «рабочих интересов» в «проверенных» нефтяных и газовых скважинах. Мошенничество может подразумевать поддельное буровое оборудование, установленное на бесполезной земле, или пустующие скважины, которые не разрабатывались годами и на самом деле давно заброшены.
  • Лизинг оборудования. Будьте предельно внимательны и осторожны, когда компания продает вам оборудование, которое она соглашается сдать в аренду за определенную плату. Убедитесь, что компания является зарегистрированной и действует легально, а структура контрактных сборов имеет смысл для бизнеса.
  • Новые технологии. Также стоит аккуратно относиться к тем, кто предлагает инвестировать в совершенно новую технологию, новое изобретение, особенно если вам обещают «сделать всех инвесторов богатыми.
  • Инвестиции во франшизу. Конечно, есть и совершенно законные и легальные франшизы, имеющие все необходимые документы, однако в этой сфере также немало мошенников. Они могут предлагать несуществующую франшизу или предлагать условия, которые на самом деле нереально выполнить. Также возможно подтасовка результатов продаж, фальшивые отзывы, завышенные результаты магазинов и многое другое.

Мошенничество с драгоценными металлами

Существует несколько схем обмана, связанных с инвестициями в драгоценные металлы. На данный момент мошенники используют несколько схем. Вот одни из самых распространенных:

  1. Оценка. Драгоценные металлы, монеты или камни могут намеренно оценить выше, чем они стоят на самом деле. Также возможна противоположная ситуация, где цену специально занижают.
  2. Хранение. Мошенник может сообщить, что слитки, монеты или ювелирные изделия «хранятся в безопасном месте» в хранилищах продавца. На самом деле никакого надежного места может не быть, так же, как и драгоценных металлов или ювелирных изделий. В этой ситуации аферист также может требовать частичную или полную предоплату наперед, но сам инвестор ничего не получит.
  3. Добыча драгоценных металлов. Подобная схема встречается реже, однако потенциальному инвестору также стоит знать о ней. Речь идет о ситуации, когда некие люди предлагают инвестировать в новую технологию добычи драгоценных металлов на шахтах, которые ранее были закрыты по тем или иным причинам.

Каждый раз, когда драгоценные металлы или драгоценные камни предлагаются по ценам ниже, чем в среднем по рынку, это должно служить сигналом для тщательной проверки

Лотерея

Суть мошенничества с лотереями заключается в следующем. На адрес электронной почты пользователя приходит письмо с рассказом о том, как некий человек выиграл миллионы в лотерею. Пользователя убеждают также поучаствовать в лотерее, и гарантируют выигрыш. Однако чтобы выиграть, необходимо вложить для начала некую сумму. Таким способом мошенники под разными предлогами выманивают у жертвы как можно больше денег и исчезают.

Если вы получали подобные письма, знайте, что это тоже распространенный вид мошенничества. Для участия в реальном розыгрыше лотереи не требуются дополнительные траты

Также пользователю могут написать с сообщением о том, что он якобы уже выиграл некую сумму, для ее получения нужно заплатить налоги, сумму комиссии и прочее. Оплата производится после вычета всех комиссий и сборов. Это всего лишь способ мошенников вымогать у вас деньги.

Мошенничество в лотерее

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Фишинг в интернете: Что это такое кратко

Что такое фишинг


Фишинг (на английском phishing от fishing – «выуживание», «рыбная ловля») – вид мошенничества, с помощью которого хотят выудить личные данные пользователей в интернете.

Цель злоумышленников – получить конфиденциальную информацию пользователей, логины, пароли к аккаунтам или к электронной почте, реквизиты счетов, информацию о банковских картах. Имея идентификационные данные человека, использовать в корыстных целях.

В основном, мошенники рассылают письма на электронную почту, сообщения в соцсетях или мессенджерах. Их задача вынудить пользователя перейти по ссылке на свой сайт и заполнить личные данные, раскрыть платёжные реквизиты и подтверждающие коды. Фишка в том, что сайт поддельный, но прикрывается популярным брендом, известными личностями, чтобы усыпить бдительность.

Фишинговым атакам могут подвергаться конкретные личности, компании или носят массовый обезличенный характер.

Источники

  1. Титаренко Алена Земельное право. Шпаргалка; Научная книга - М., 2009. - 688 c.
  2. Николюкин С. В. Международный коммерческий арбитраж; Юстицинформ - М., 2009. - 474 c.
  3. Борис Сафарович Эбзеев Человек, народ, государство в конституционном строе Российской Федерации. 2-е издание; Проспект - М., 2020. - 205 c.
  4. Михаил Алексеевич Митюков Конституционное совещание 1993 года: рождение Конституции России: статьи, выступления, интервью, документы, дневниковые и блокнотные записи (1993–2012; Проспект - М., 2000. - 459 c.
  5. Мария Владмировна Скопинова Как написать исковое заявление. Учебно-практическое пособие; Проспект - М., 1997. - 640 c.
Юрист Александр Сергеев/ автор статьи
ЮРИПОМОЩНИК 2021